案例一

某大型央企集团下属成员单位1000多家，银行账户8000多个，银行账户相对分散，其中非合作银行开户占比23%，境外可视化非常低，资金和币种分散，账户审批未实现电子化，造成审核周期长，审批流程繁琐，对集团管理者来说，更是无法及时掌握集团资金情况。

结合集团业务现状及资金管理情况，用友以实现账户全量可视、可控为目标，对集团银行账户进行全生命周期线上管理。

横向：建立多维度账户管理体系，实现合规管理向价值管理转变

集团账户主数据与下属成员单位财务公司拉通，实现全线上化、可视化的银行账户管理；通过打通企业资金系统与银行之间的直联通道以及RPA技术，实现账户管理全覆盖，一点连接。

纵向：实时报表统计，做到可视化、统一化

通过打造账户管理大屏，实时进行集团整体账户报表统计，企业管理者可直接查看、了解具体单位账户的实际信息，以及明细信息等，更有助于帮助企业决策及风险掌控。

■ 客户价值

多账户管理，一个入口搞定。一个看板进行全流程追踪管控，提升管理者管理效率，极大的满足财务对账、数据分析、账户管理等多样化业务场景管理需求，实现集团账户及资金可视、可查、可控。

案例二

某大型集团43%的下属子公司资金由各企业自主管理支付，结算渠道相对分散；结算事项通过OA审批，网银支付，未实现业财一体化，曾出现过支付风险事故。

经过业务对比分析，用友通过集团业务流程和财务流程的联通融合，实现数据共享，提升企业的管理效率，有效管控资金风险。

横向：搭建司库结算工作台，资金风险拦截

在结算相关工作中，最主要的是拉通上游业务系统，将集团及下属单位所有结算业务统一到司库，实现财会人员统一、会计核算统一、资金管理统一，增强企业集中管控能力，通过结算工作台的“路由”能力，将司库整体的风险拦截能力提升到新高度。

纵向：以小抓大，整体防控

做好实时风险预警，在结算整体业务统计环节，例如高风险付款、大额付款占比、大额交易分布等统计中，都可以直接下钻到明细，及时了解具体哪些单位的付款存在风险，做好司库整体的及时防控。

■ 客户价值

通过线上化规范管理、强化资金计划和控制、强化风险控制、实时分析预警、风险拦截等，实现资金管理从过去面向基础资金业务的被动管理模式向主动模式转换，为业财一体化管理提供环境保障。

数智浪潮下的企业，需要将司库管理体系建设作为财务管理数字化转型的切入点和突破口，助力企业实现数字化、智能化和生态化发展。用友BIP全球司库，基于数据驱动+生态互联的全新设计理念，深化业财融合和产融协同，支撑企业转向金融资源运作的价值创造过程！